Stop loss VS take profit : quelles différences ?

Les traders le savent : les nouvelles technologies permettent d’améliorer de plus en plus notre expérience sur les marchés. Les fonctionnalités offertes par les applications peuvent nous faciliter la vie. Parmi elles, il y a deux fameuses options : le stop loss et le take profit. On peut facilement le confondre, mais ne correspondent pas au même mécanisme.

Si vous voulez optimiser vos sessions de trading, il est important que vous connaissiez la distinction…

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La gestion des risques

Le stop loss et le take profit appartiennent à la catégorie de la gestion des risques.

Un trader, pour rentabiliser son activité, doit savoir composer avec les gains et les pertes. Tout le monde le sait : il y a une dimension psychologique qui entre en ligne de compte.

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Parfois, quand on sent que les chances de s’enrichir s’emballent, il est tentant de ne rien vendre. Puis on peut se retrouver déçu à l’arrivée d’une baisse. Au contraire, on peut paniquer et vendre dès que le négatif se profile à l’horizon… pour une légère fluctuation.

C’est là qu’interviennent les fonctions telles que le stop loss ou le take profit.

Elles permettent de se fixer des limites par anticipation. Chacune d’une manière différente.

Le stop loss

Pour parler de manière un peu triviale, le « stop loss » consiste à limiter la casse.

Autrement dit, le logiciel ou l’application mettra fin au trading une fois le seuil négatif atteint. Ce seuil est défini par vos soins, avec des limites (stop loss minimum ou maximum) selon les situations.

C’est l’outil parfait pour ceux qui préfèrent se montrer prudents. Les plus impétueux y verraient un manque de courage. Mais il faut parfois battre en retraite au bon moment !

Nous conseillons particulièrement aux nouveaux traders d’activer cette option. Cela permet de faire ses premiers pas sans prendre de gros risques immédiatement. Les autres peuvent évidemment y recourir si cela correspond à leur manier de progresser sur les marchés.

POUR RÉSUMER

• Le stop loss permet de limiter les pertes, automatiquement.

• Le stop loss évite de trop perdre en une seule et même phase de trading.

• On conseille cette option aux néophytes. Ou à ceux qui préfèrent jouer les choses « doucement mais sûrement ».

Le take profit

En réalité, le take profit, c’est un peu le stop loss… mais dans l’autre sens.

Les plus ambitieux considèrent ça comme un frein. Les plus sages, au contraire, parlent de sécurité. À vous de voir ce qui vous correspond le mieux !

Dans tous les cas, il s’agit pour le programme de vendre au moment où tel niveau de profit est atteint. Évidemment, tout gain supérieur au seuil peut être mis aux oubliettes. Mais ceux qui préfèrent avancer prudemment seront séduits par cette approche, surtout à l’aube d’une potentielle crise financière.

Là aussi, les débutants ou ceux qui n’ont pas beaucoup d’expérience peuvent en profiter pour limiter les déconvenues. De la même manière, les experts sauront inscrire cette option dans leur stratégie plus avancée.

POUR RÉSUMER

• Le take profit permet de récupérer automatiquement ses bénifices une fois un certain seuil positif atteint.

• Le take profit limite les possibilités d’enrichissement, mais a contrario augmente les chances d’un petit gain.

• Faire ses premiers pas en utilisant le « Take Profit » consiste à aborder le tout avec plus de sérénité. Les habitués auront parfois beau jeu de l’intégrer dans leur technique d’approche, tout simplement.

Notre bilan : « stop loss » et « take profit » : deux options différentes mais complémentaires

Nous avons jusque là présenté les deux mécanismes séparément. Cela dit, ils peuvent s’avérer complémentaire. En effet, en activant les deux il y a de quoi s’assurer une limite de perte et espérer la sécurisation d’un gain minimum.

Tout dépend en réalité de votre manière de trader. Si vous pensez en avoir besoin pour contrôler vos comportements, n’hésitez pas. Si vous ne voyez pas l’intérêt et que cela correspond selon vous à une perte de temps, rien ne vous oblige à y avoir recours. L’important est de connaître les fonctionnalités pour bien établir sa stratégie.

Dans tous les cas, n’hésitez pas à vous former. La plupart des cursus permettent de découvrir comment mobiliser ces outils au mieux. Et tant d’autres ! On ne vous promet pas des fortunes, mais plus vous serez conscient(e) des possibilités, plus grandes seront vos chances de vous enrichir !